Parce que les entreprises ont aujourd’hui besoin d’aller au-delà du simple accès à des informations qualifiées et enrichies, Coface combine la richesse de ses données, ses perspectives économiques uniques et les retours de ses experts avec les technologies de Data Science et d’intelligence artificielle pour offrir à ses clients des solutions prédictives de gestion des risques. Ou comment faire du risque commercial une opportunité de croissance !
"Précédemment dans notre série Data, Technologie & gestion des risques…" nous avons décrypté comment Coface associe la Big Data à la gouvernance stratégique de son patrimoine de données pour enrichir les expertises humaines en gestion des risques mises au service de ses clients. Mais comment transformer ces données et informations de crédit en solutions avancées d’aide à la décision et permettre aux clients de gérer leurs risques commerciaux de façon prédictive ? C’est ce que nous allons explorer à présent.
Données exclusives + expertises Coface = informations uniques de crédit
Notre position de leader mondial en assurance-crédit depuis plus de 75 ans (!) combinée à nos expertises en gestion des risques et à la richesse de notre patrimoine de données nous permettent de générer des données exclusives pour nos clients :
- Données descriptives : nos scores et nos informations financières fournissent une analyse détaillée et factuelle des événements passés, qui alimente les décisions de nos clients, en leur permettant de mieux comprendre la situation d’une entreprise.
- Données prédictives : nos modèles et nos algorithmes permettent d’anticiper la solvabilité d’une entreprise et le risque de défaillance sur une période de 12 mois.
- Données prescriptives : basées sur des données et des analyses prédictives, nos recommandations de crédit déterminent la meilleure approche à adopter pour réduire au maximum les risques d’insolvabilité.
Les analyses de nos 700 experts des risques enrichissent ces données exclusives pour les transformer en informations uniques de crédit. Elles sont ensuite délivrées à nos clients et partenaires pour les aider à prendre les meilleures décisions et développer leurs activités en toute sérénité.
Data Science & Intelligence artificielle : gérer les risques de façon prédictive
Si gouverner c’est prévoir, gérer efficacement les risques, c’est les anticiper ! Evaluer la probabilité de défaillance d’entreprise à +1an, détecter des signaux faibles, modéliser les impacts d’éventuels chocs macro-économiques sur les bilans financiers des entreprises, mieux connaître son fournisseur…
A l’ère du tout-data et des nouvelles technologies, les entreprises de toutes tailles cherchent à désormais à bénéficier de perspectives économiques exclusives (insights), d’analyses prédictives, et de solutions de gestion des risques plus avancées, leur permettant de mieux prédire les éventuelles menaces (risque client, fournisseur) sur leur portefeuille d’activité.
A Coface, nous ne pouvons pas prédire le futur. Mais nous pouvons vous aider à anticiper les menaces pour limiter au maximum les risques commerciaux ! Pour Coface et ses équipes du Data Lab, les nouvelles technologies ouvrent la voie à un laboratoire (quasi) infini des possibles. Centré sur les métiers de la souscription, le Data Lab exploite le patrimoine de données de Coface et les technologies d’intelligence artificielle (Data Science, Machine Learning, Deep Learning) pour concevoir des services et des produits innovants de gestion des risques.
Aux côtés de nos économistes et de nos experts des risques (arbitres, analystes-crédit, souscripteurs), les équipes du Data Lab collectent, croisent et analysent des volumes massifs de données (Big Data), en exploitant des algorithmes d’intelligence artificielle et d’analytique avancée pour délivrer des solutions puissantes d’aide à la décision, exploitables facilement par nos clients :
- Des solutions d’analytique avancée : comparer en temps réel les ratios financiers entre entreprises similaires sur plus de 5 millions d’états financiers, anticiper les risques et identifier en un coup d’œil les meilleures opportunités d’investissement à partir d’un dashboard dynamique, basé sur les scores et les indicateurs-clés produits par les économistes de Coface.
- Des solutions de scoring pour estimer la probabilité de défaillance d’une entreprise à +1 an et mieux piloter le risque acheteur.
- Des solutions de modélisation d’états financiers à +1 an pour simuler l’impact de chocs macro-économiques sur les entreprises, en fonction de différents scénarii.
Pour nos clients, ces solutions contribuent à réduire au maximum les risques, tout en ouvrant la voie à de nouvelles opportunités de croissance, à travers :
- Des données financières mieux qualifiées et d’informations uniques de crédit
- Des analyses, des modèles et des scores prédictifs avancés
- Une meilleure estimation du risque de crédit, un plus haut niveau d’explication des décisions d’arbitrage
- La réduction de la sinistralité et la détection des signaux faibles
- La multiplication du nombre de leads commerciaux générés
« En combinant nos expertises mondialement reconnues avec la richesse de notre patrimoine mondial de données et la puissance des technologies de pointe (intelligence artificielle, Data Science), nos clients bénéficient de solutions plus intelligentes, qui éclairent leurs décisions, et leur permet de piloter les risques commerciaux de façon plus prédictive ! », explique Guillaume Huguet, directeur du Data Lab de Coface.
Vous souhaitez aller plus loin ?
On vous explique
- Comment Coface utilise la Data Science au service de ses clients
- Comment aller vers une gestion des risques plus prédictives
- Retrouvez tous les conseils de nos experts en visionnant le replay de l’événement « Smart Data et Technologie au service d'une nouvelle approche de la gestion du risque ».
